PLANILHA DE ESTUDOS FUNDAMENTOS LIVEINVEST
A Planilha de Estudos Fundamentos LiveInvest disponibiliza informações financeiras e fundamentalistas de aproximadamente 400 Ações e 220 FIIs listados na B3 e uma guia especial para otimizar a estratégia de investimento dos usuários.
Com o objetivo de contribuir nos estudos e na procura de boas empresas e bons fundos imobiliários, a planilha foi pensada para garantir o dinamismo e praticidade na busca de informações das ações e do mercado.
Entre as principais funcionalidades, destacam-se:
1. Atualização das informações financeiras e fundamentalistas das Ações e dos FIIs;
2. Aplicabilidade de filtros e classificações diversificadas;
3. Gráficos e formatações dinâmicas para exemplificar e comparar os dados;
4. Comparativo de ações personalizados;
5. Aplicação de notas para definir a alocação e os aportes financeiros, entre outras.
Ao navegar pela planilha você encontrará as informações apresentadas em diferentes Guias:
Página Inicial: Na página inicial disponibilizamos as principais novidades e atualizações da planilha e também mais informações, como: instruções de uso; produtos educativos relacionados ao mundo de investimentos e finanças; entre outras informações…
Guia Ações e FIIs: São apresentadas todas as informações financeiras e dados fundamentalistas das principais Ações e Fundos Imobiliários listados na Bolsa de Valores.
Guia Mercado: São apresentadas as cotações e outras informações dos principais ativos listados na B3, entre eles: Ações, FIIs, ETFs e BDRs.
Guia Fundamentos: É destinada para a comparação e análise das informações financeiras e fundamentalistas de diferentes empresas.
Guia Alocação: Defina a pontuação de cada um de seus ativos para sua carteira ideal, informe sua custódia, equilibre sua carteira e realize aportes.
Recursos e Funcionalidades
ATUALIZAÇÃO
Com o objetivo de contribuir aos investidores nos estudos e análises fundamentalistas, a Planilha de Estudos Fundamentos LiveInvest, é atualizável. Isso, permite ao usuário a obtenção de dados com maior facilidade e praticidade na manipulação de informações.
Os dados disponibilizados nas guias de Ações e FIIs, correspondem aos valores de fechamento do pregão do dia. Normalmente a atualização fica disponível após as 21:00 horas de cada dia em que ocorra pregão da Bolsa de Valores, ou até as 10:00 horas do dia seguinte.
Já na guia Mercado e na guia Alocação de Ativos o usuário poderá realizar a atualização, referente às cotações dos ativos, a qualquer momento do dia. As cotações representam os valores do mercado com atraso médio ou superior a 15 minutos.
Ao clicar no botão “ATUALIZAR” o Power Query conectará à fonte para realizar a consulta em segundo plano, neste momento a planilha deve permanecer desprotegida. Após decorrido aproximadamente 5 (cinco) minutos, as informações serão atualizadas e a planilha poderá ser protegida para garantir a integridade dos dados.
FILTROS E CLASSIFICAÇÕES
Para auxiliar na definição dos critérios de pesquisa, normalmente há três abas com diferentes opções de filtros aplicáveis. Também, é possível classificar os dados de colunas por ordem alfabética, ordem crescente ou decrescente.
Na janela de configurações é possível alterar a cotação do dólar, que é utilizada para Classificar as empresas, como: NanoCap; MicroCap; Small Cap; Mid Cap; ou Large Cap.
PREÇO JUSTO DE GRAHAM
Na Guia Ações é exibido o Valor Intrínseco ou o Preço Justo das ações, calculado conforme Benjamin Graham pela fórmula abaixo.
Os valores de Potencial de Preço Justo, demonstram uma projeção igualitária do lucro líquido dos últimos 3 meses aos 12 meses subsequentes.
O Percentual de Preço Justo e o Percentual de Potencial de Preço Justo são valores de comparação do valor intrínseco à Cotação atual. É caracterizado por demonstrar de forma prática e visual a variação entre os valores comparados.
A Classificação de Risco ou Expectativa, ratifica a comparação dos valores acima mencionados, distinguindo as ações como:
1. Baixo Risco ou Expectativa;
2. Médio Risco ou Expectativa;
3. Médio Risco ou Expectativa com Alto Risco ou Expectativa ao Longo Prazo;
4. Alto Risco ou Expectativa com Médio Risco ou Expectativa ao Longo Prazo;
5. Alto Risco ou Expectativa; e
6. Altíssimo Risco ou Expectativa.
Fórmula do Preço Justo:
Fórmula do Potencial de Preço Justo:
Onde:
LPA = Lucro por Ação;
VPA= Valor Patrimonial por Ação.
NOTAS
As Notas Relativas aos Resultados Financeiros pontua as empresas por meio de análise comparativa dos últimos 3 meses da Receita Líquida, do EBIT e do Lucro Líquido com a média dos resultados dos últimos 12 meses. É obtida pelo somatório das notas:
1. Nota relativa à Receita Líquida;
2. Nota relativa ao EBIT;
3. Nota relativa ao Lucro Líquido;
4. Nota relativa aos custos de produção e/ou operação; e
5. Nota relativa aos custos financeiros.
As Notas Relativas à Saúde Financeira pontua as empresas por meio de indicadores fundamentalistas e dos dados do Balanço Patrimonial. É obtida pelo somatório das notas:
1. Nota relativa à relação Patrimônio por Passivo;
2. Nota relativa às disponibilidades e compromissos de curto prazo;
3. Nota relativa à capacidade de venda e operação; e
4. Nota relativa à capacidade de endividamento.
Na janela de configurações é possível alterar o peso das notas relativas aos resultados financeiros e à saúde financeira, isso pode ser utilizado para majorar ou minorar os valores e as notas supracitados.
É IMPORTANTE SABER
As notas e o preço justo proposto, jamais devem ser usados individualmente ou em conjunto no critério de análise de um ativo. Mas sim, como indicadores para encontrar bons ativos e aprofundar em seus estudos.
FUNDAMENTOS
A Guia Fundamentos permite ao usuário escolher até 4 empresas para estudos e comparações.
É necessário selecionar a empresa desejada no campo “Informe o Papel”, logo, os demais campos da planilha serão preenchidos automaticamente.
As formatações condicionais e os gráficos permitem uma melhor visualização e avaliação das informações das empresas.
ALOCAÇÃO DE ATIVOS
Você deve se perguntar: “POR QUE UTILIZAR A ALOCAÇÃO DE ATIVOS?”
Se você é um novo investidor ou se já investe há muito tempo, já deve ter ouvido falar sobre a Alocação de Ativos e a importância de possuir uma estratégia de investimento. Mas o que realmente é Alocação de Ativos e em que ela pode te auxiliar?
O educador financeiro Henrique Carvalho, aborda sobre o tema em seu eBook. Segundo o autor, a alocação de ativos é:
“Alocação de ativos é uma estratégia de investimentos que busca melhorar a relação entre risco × retorno através do tamanho da posição, ou seja, o quanto o investidor investe em cada ativo de acordo com a sua tolerância ao risco, metas e horizonte de tempo.”
Para os investidores iniciantes, a Alocação de Ativos como uma estratégia de investimentos, o auxiliará a se conhecer melhor, como por exemplo:
– Saber qual a sua tolerância em assumir riscos;
– Entender qual é o seu perfil de investidor;
– Saber o que fazer em momentos de grandes crises; e
– Saber como agir na euforia da alta no mercado de renda variável.
Ao seguir uma estratégia você saberá manter o foco em seus objetivos e ganhará mais tempo para estudar as possibilidades que se adequam ao seu perfil de investidor. Vale ressaltar os 5 principais benefícios da Alocação de Ativos:
1. Maior diversificação;
2. Baixo custo;
3. Disciplina;
4. Venda na alta e compra na baixa; e
5. Tranquilidade.
Para saber mais sobre todos os detalhes dessa fascinante estratégia de investimentos, recomendamos o eBook “Alocação de Ativos” do Henrique Carvalho, fundador do site HC Investimentos e referência nacional quando o assunto é alocação de ativos, diversificação de ativos e carteiras de investimentos.
Na Planilha de Estudos Fundamentos LiveInvest a guia Alocação de Ativos permite ao usuário definir a pontuação ideal e a custódia de cada ativo, equilibrar a carteira e visualizar a estimativa de dividendos recebíveis por ano.
Ao definir a pontuação e lançar sua custódia, a planilha calculará o percentual ideal para a custódia de cada papel e o percentual ideal para equilíbrio dos ativos de sua posse ou a de novos aportes, respectivamente.
É possível selecionar uma, das duas opções, para o cálculo dos aportes:
1. Rebalanceamento; ou
2. Conforme pontuação.
Rebalanceamento: Ao selecionar “rebalanceamento” e lançar o valor de aporte, a planilha calculará a quantidade de ações a ser comprada ou vendida. Se o valor de aporte preenchido for igual à 0 (zero), a planilha calculará apenas o reequilíbrio das ações conforme a pontuação definida.
Conforme pontuação: Ao selecionar “conforme pontuação” e lançar o valor de aporte, a planilha calculará apenas o valor de ações a ser comprada. Assim, não haverá vendas de ativos.
